Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği'nde yapılan değişiklik, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik tespiti, belirli şartlar altında uzaktan yapılabilecek. Yeni uygulama kapsamında, pasaportla görüntülü kimlik doğrulama, adres teyidi ve para transferi gibi işlemler artık fiziksel olarak banka şubesine gitmeden gerçekleştirilebilecek.
Uzaktan kimlik tespitinde yeni kurallar
Düzenleme, özellikle yurt dışında yaşayan Türk vatandaşı olmayan kişiler ile Türkiye'de bulunan yabancıların finansal işlemlerini kolaylaştırmayı hedefliyor. MASAK'ın belirlediği çerçevede, uzaktan kimlik tespiti yapacak kuruluşların, kimlik doğrulama sırasında canlı görüntü ve ses kaydı alması, kişinin pasaport veya diğer resmi belgelerini anlık olarak kontrol etmesi gerekiyor. Ayrıca, adres teyidi için ikametgah belgesi veya fatura gibi belgelerin sisteme yüklenmesi zorunlu hale getirildi. Para transferi işlemlerinde ise gönderici ve alıcı bilgilerinin doğrulanması için ek güvenlik adımları devreye alınacak.
Düzenlemenin amacı ve kapsamı
Hazine ve Maliye Bakanlığı yetkilileri, yeni düzenlemenin temel amacının kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede etkinliği artırmak olduğunu belirtti. Uzaktan kimlik tespiti sayesinde, yabancı uyruklu kişilerin bankacılık ve diğer finansal hizmetlere erişimi kolaylaşırken, aynı zamanda risk tabanlı bir yaklaşımla gerekli kontrollerin sağlanması hedefleniyor. Düzenleme, bankalar, finansal kuruluşlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsıyor. Bu kuruluşlar, uzaktan kimlik tespiti yapabilmek için MASAK'a başvurarak yetki almak zorunda olacak.
Uygulama adımları ve denetim süreci
Yetkilendirilen kuruluşlar, uzaktan kimlik tespiti işlemlerini belirlenen teknik altyapıyla gerçekleştirecek. Kimlik doğrulama sırasında yapay zeka destekli yazılımlar kullanılarak, sahtecilik girişimlerinin önlenmesi planlanıyor. Ayrıca, her işlem kayıt altına alınacak ve denetim amacıyla en az yedi yıl süreyle saklanacak. MASAK, uygulamayı periyodik olarak denetleyerek, mevzuata uygunluğu kontrol edecek.
Son olarak, bu düzenleme Türkiye'nin finansal sisteminin uluslararası standartlarla uyumunu güçlendirirken, yabancı yatırımcılar için de önemli bir kolaylık sağlıyor. Uzaktan kimlik tespiti uygulamasının, özellikle pandemi sonrası dönemde artan dijital bankacılık ihtiyaçlarına yanıt vermesi bekleniyor.
