Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 2026-2030 yıllarını kapsayan yeni strateji belgesi ve eylem planını resmen yürürlüğe koydu. Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede kapsamlı bir dönüşüm öngören plan, soruşturma süreçlerinin etkinliğini artırmayı ve uluslararası iş birliklerini güçlendirmeyi hedefliyor. Yeni dönemde, finansal akışların daha yakından izlenmesi ve şüpheli işlem bildirimlerinin sayısında artış bekleniyor.
Yeni stratejinin temel hedefleri
2026-2030 MASAK Strateji Belgesi, risk odaklı yaklaşımı temel alıyor. Kurum, kara para aklama ve terör finansmanı risklerini daha iyi analiz etmek için yapay zeka destekli veri analizi sistemlerine yatırım yapacak. Ayrıca, bankacılık, sigorta ve gayrimenkul gibi yüksek riskli sektörlerde denetimler sıklaştırılacak. MASAK, ulusal risk değerlendirme raporlarını güncelleyerek, yeni suç tiplerine karşı proaktif tedbirler geliştirmeyi planlıyor.
Eylem planı kapsamında, şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğüne uyum oranının artırılması ve bildirim sürelerinin kısaltılması hedefleniyor. MASAK, mali kuruluşlarla daha sıkı veri paylaşımı protokolleri oluşturacak. Özellikle kripto para birimleri ve alternatif ödeme sistemleri üzerinden yapılan işlemler mercek altına alınacak. Bu alandaki düzenlemelerin Avrupa Birliği normlarıyla uyumlu hale getirilmesi öngörülüyor.
Uluslararası iş birliği ve uyum
MASAK, küresel ölçekte kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele eden FATF (Mali Eylem Görev Gücü) standartlarına tam uyum sağlamayı amaçlıyor. Bu kapsamda, yabancı ülkelerin mali istihbarat birimleriyle bilgi değişimi anlaşmaları genişletilecek. Türkiye'nin gri liste sürecinin yakından takip edildiğini belirten MASAK yetkilileri, yeni planın bu listeden çıkış için gereken yapısal reformları içerdiğini ifade etti.
Eylem planında, sınır ötesi para transferlerinin izlenmesine yönelik teknolojik altyapının güncellenmesi de yer alıyor. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı ile ortak operasyonel çalışmalar artırılacak. Ayrıca, kolluk kuvvetleri ve savcılıklarla koordinasyon merkezleri kurulacak. MASAK, eğitim programlarıyla finans sektörü çalışanlarının kara para aklama tespit yeteneklerini geliştirmeyi planlıyor.
Yeni dönemde, kara para aklama ve terör finansmanı suçlarından elde edilen mal varlıklarının müsaderesi sürecini hızlandıracak yasal düzenlemeler de hayata geçirilecek. MASAK, bu kapsamda Adalet Bakanlığı ile iş birliği halinde çalışacak. Şeffaflık ve hesap verebilirlik ilkesiyle hareket eden kurum, düzenli olarak faaliyet raporları yayımlayacak.
Bağımsız değerlendirmeler, MASAK'ın yeni stratejisinin Türkiye'nin finansal sisteminin güvenilirliğini artıracağını ve uluslararası yatırımcı nezdinde olumlu bir etki yaratacağını öngörüyor. Ancak, uygulamanın başarısı, tüm paydaşların sürece aktif katılımına ve yeterli teknik altyapının sağlanmasına bağlı olacak. Kara para aklamayla mücadelede önemli bir adım olarak değerlendirilen plan, önümüzdeki beş yıl boyunca finans sektöründe önemli değişiklikler getirecek.
